Administração em dinheiro

O que é administração de dinheiro?

O Administração em dinheiro Refere -se à gestão e planejamento de dinheiro as despesas de uma empresa, por isso é altamente focado na eficiência operacional e na otimização de processos. É frequentemente descrito como o gerenciamento da logística monetária.

Seu objetivo é controlar a liquidez de uma empresa, garantindo que ela tenha dinheiro suficiente disponível para cobrir seus passivos atuais e futuros, enquanto investia qualquer superávit em dinheiro para gerar benefícios máximos.

Ele procura otimizar o fluxo de dinheiro em que os clientes entram na empresa, alocando parte do dinheiro para a economia e outra parte para pagar as faturas. Como esse é um processo tão vital para qualquer organização, não é difícil entender como o gerenciamento de dinheiro pode bloquear ou quebrar uma empresa.

O tesoureiro gerencia os fluxos de caixa que entram e deixam a empresa, sabe quanto está disponível e onde. Além disso, decida quais são os canais e contas em que o dinheiro deve fluir, otimizando o custo, visibilidade, controle e disponibilidade.

Princípios básicos para gerenciamento de caixa

Primeiro princípio

A renda em dinheiro deve ser aumentada sempre que possível. Isso pode ser alcançado:

• Aumentando o preço de venda dos produtos.
• Aumentando o volume de vendas.
• Eliminando qualquer tipo de desconto.
• Promoção da venda de produtos que têm uma margem de contribuição mais alta.

Segundo princípio

A coleta em dinheiro deve ser acelerada sempre que possível. Isso pode ser alcançado:

• Aumentando as vendas em dinheiro.
• Diminuindo os prazos concedidos.
• Solicitando avanços de pagamento de clientes.

As empresas podem melhorar a pontualidade do pagamento do cliente, estabelecendo condições claras de cobrança, como descontos para pagamento em breve e usando serviços como pagamento eletrônico.

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Terceiro princípio

As despesas em dinheiro devem ser reduzidas sempre que possível. Os métodos podem ser:

• Diminuir o desperdício na produção e outras atividades da empresa.
• Negocie melhores condições comerciais com fornecedores, como redução de preços.
• Reduza os custos por não ter qualidade fazendo as coisas desde a primeira vez.

Quarto princípio

As despesas em dinheiro devem ser adiadas sempre que possível. Isso pode ser feito assim:

• Adquirir inventários e outros ativos na época mais próxima de quando precisarão, adiando o pagamento como conseqüência.
• Negocie os maiores termos possíveis com fornecedores.

Técnicas de gerenciamento de caixa

Cada organização gerencia seu dinheiro efetivo de maneira diferente

O gerenciamento de caixa é um processo contemplativo e requer muito pensamento analítico. As várias técnicas ou ferramentas usadas pelos gerentes para praticar gerenciamento de caixa são os seguintes:

Acelerar a coleta de contas a receber

É uma das melhores maneiras de melhorar a receita de caixa e aumentar o dinheiro líquido, cobrando facilmente as dívidas e cotas dos diferentes devedores.

Contas a pagar

Por outro lado, a empresa deve tentar estender o pagamento de suas taxas adquirindo um período de crédito prolongado dos credores.

Redução de custos

A empresa deve sempre procurar maneiras de reduzir seus custos operacionais para manter um bom fluxo de caixa nos negócios e melhorar a lucratividade.

Monitoramento regular de fluxo de caixa

Ao monitorar a entrada e saída de dinheiro, priorizando as despesas para pagar e reduzir as dívidas a serem coletadas torna a posição financeira da organização sólida.

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Uso prudente de serviços bancários

Serviços bancários, como linhas de crédito comercial, depósitos de caixa, conta poupança e conta de pagamento devem ser usados ​​com eficiência e inteligência.

Atualizar com a tecnologia

A digitalização torna conveniente para as organizações manter um banco de dados e planilhas financeiras a serem avaliadas de qualquer lugar e a qualquer momento.

Importância

Boa administração de dinheiro é decisiva para garantir a estabilidade financeira de uma empresa. É de grande importância para pequenas empresas, que têm menos acesso a créditos e precisam garantir que o dinheiro recebido cobre seus custos.

Uma estratégia de gerenciamento de caixa bem -sucedida ajudará a fornecer fundos para investir em crescimento, pagamento de dívidas e devolver dinheiro a proprietários e acionistas.

Investimento em dinheiro inativo

Administração de caixa refere -se ao planejamento e tomada de decisões em termos de manter dinheiro suficiente, fazendo investimentos inteligentes. A empresa deve procurar várias alternativas de investimento de curto prazo para usar fundos excedentes.

Gerenciamento de fluxo de caixa

O fluxo de caixa é possivelmente o indicador financeiro mais crítico no qual uma empresa deve se concentrar. Um fluxo de caixa positivo é essencial para crescer e apoiar um negócio. A falta de dinheiro é frequentemente destacada como uma das razões mais importantes pelas quais as empresas falham no começo.

A previsão de caixa deve ser o elemento mais crucial de qualquer plano de negócios. É necessário manter um fluxo de caixa adequado na organização, reduzindo os custos e gerando lucros de investimento, para obter um fluxo de caixa positivo.

Exemplos de gerenciamento de caixa

Empresas, organizações e pessoas administram seu diário efetivo

Exemplo 1

A empresa HSC compra matérias -primas do fornecedor alfa, que concede um empréstimo de 30 dias. O HSC está disponível US $ 10 milhões em dinheiro e deve pagar alfa de US $ 2 milhões em 30 dias. No entanto, em 30 dias, ele tem uma oportunidade de investimento de US $ 10 milhões.

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O HSC deve renegociar o fornecedor para obter mais tempo para pagar. Atrasando o pagamento, o HSC pode usar o dinheiro do investimento e pagar alfa posteriormente.

Exemplo 2

Uma empresa tem 120 dias de inventário e suas contas a receber em 60 dias. No entanto, seus termos a pagar são 30 dias. A empresa enfrentará uma crise em dinheiro, uma vez que os fundos estão bloqueados nos clientes e no inventário, e as contas a pagar em um período mais curto de tempo.

A empresa deve acelerar a realização do inventário ou o pagamento dos devedores. Você também pode renegociar a condição de pagamento com seus credores. Caso contrário, você precisará pedir fundos fornecidos para cobrir o déficit.

Exemplo 3

A empresa beta tem como uma política para pagar seus credores em 60 dias e conceder um empréstimo de 40 dias a seus clientes. Além disso, seu inventário é inferior a 10 dias. Portanto, ele tem 20 dias de dinheiro inativo.

Para usá -lo de maneira ideal, a empresa deve encontrar uma oportunidade de investimento para maximizar a lucratividade.

Referências

1. Paul Ainsworth (2020). Previsão para o sucesso - um guia para gerenciamento de caixa. Toptal. Retirado de: Toptal.com.
2. Tesouro XL (2020). O que é gerenciamento de dinheiro? Retirado de: Treasuryxl.com.
3. Capital (2020). Gerenciamento de caixa. Retirado de: capital.com.
4. Prachi m. (2019). Gerenciamento de caixa. O livro dos investidores. Retirado de: theinvestorsbook.com.
5. Wall Street Mojo (2020). O que é gerenciamento de caixa em contabilidade? Retirado de: WallstreetMojo.com.