Índice de rentabilidade

O ganho ou perda que tem um investimento em um certo tempo é o que é chamado de Índice de Rentabilidade. Com licença

Qual é o índice de rentabilidade?

Ele índice de rentabilidade É o benefício líquido ou perda que tem um investimento durante um ciclo de tempo específico, expresso como uma porcentagem do custo de investimento inicial. O benefício do investimento é definido como a renda obtida mais o ganho recebido para a venda do referido investimento.

Em economia, o retorno é o benefício de um investimento. Ele abrange qualquer variação no valor do investimento, além dos fluxos de caixa recebidos pelo investidor, como pagamentos de dividendos ou juros.

Pode ser medido em termos absolutos monetários ou como uma porcentagem do valor investido. O último também é chamado de retorno do período de posse. Se houver uma perda, em vez de um benefício, ela será descrita como uma lucratividade negativa, assumindo que o valor investido não seja zero.

Para comparar a lucratividade em termos iguais no curso de períodos de tempo com diferentes durações, é útil converter cada lucratividade em uma lucratividade anualizada.

Qual é o índice de rentabilidade?

O índice de rentabilidade é ganho ou perda, em comparação com o custo inicial de um investimento. Geralmente, é expresso na forma de uma porcentagem.

Levando em consideração o efeito do valor do dinheiro no tempo e na inflação, o índice de rentabilidade real também pode ser definido como o valor líquido dos fluxos de caixa recebidos em um investimento após serem ajustados pela inflação.

Quando esse índice é positivo, é considerado um ganho e, quando é negativo, reflete uma perda no investimento.

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Pode ser usado em qualquer veículo de investimento, de ações e obras de arte, a imóveis e títulos. É sempre usado quando o ativo é comprado em algum momento e um fluxo de caixa é gerado em algum momento no futuro.

Os investimentos são avaliados com base, em parte, nas taxas de lucratividade anteriores. Estes podem ser comparados com ativos do mesmo tipo para determinar quais investimentos são os mais atraentes.

Como obter um bom índice de rentabilidade?

Em geral, os investidores que estão dispostos a assumir um risco maior geralmente são recompensados ​​com taxas de lucratividade mais altas.

As ações estão entre os investimentos mais arriscados, porque não há garantia de que uma empresa permaneça viável. Até grandes corporações podem falhar de um dia para outro e deixar os investidores sem nada.

Uma maneira de minimizar o risco é investir em uma variedade de empresas em diferentes setores e classes de ativos. Isto é, em fundos de valor estável, títulos, imóveis e ações, por um longo período de tempo.

É possível que isso não leve à lucratividade de 15% a 35% desejado, mas a diversificação pode evitar um colapso do mercado que termina a economia de uma vida inteira.

Os investidores que permaneceram investindo em ações do índice S&P 500 ganharam cerca de 7% em média ao longo do tempo, ajustados à inflação.

Como calcular?

Para calcular o índice de rentabilidade, a equação mostrada abaixo é usada:

Índice de lucratividade = ((valor final do valor inicial de investimento do investimento) / valor inicial do investimento) x 100.

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Esse valor simples do índice de rentabilidade também é chamado de retorno de investimento, ou ROI.

O índice de rentabilidade pode ser calculado para qualquer investimento, relacionado a qualquer tipo de ativo.

Caso prático

Comprar uma casa é um exemplo elementar para entender como esse índice é calculado.

Suponha que uma casa seja comprada por US $ 250.000. Para fins de simplificação, 100% é pago em dinheiro. Cinco anos depois, é decidido vender a casa, porque talvez a família esteja aumentando e você precisa se mudar para um lugar maior.

A casa pode ser vendida por US $ 335.000, depois de deduzir as tarifas e impostos de qualquer agente imobiliário.

O índice de rentabilidade para a compra e venda desta casa será: ((335.000-250.000) / 250.000) x 100 = 34%.

No entanto, o que aconteceria se a casa fosse vendida por uma quantia menor do que o pagamento por isso? Suponha, por exemplo, por US $ 187.500.

A mesma fórmula pode ser usada para calcular a perda, que seria o índice de lucratividade negativa, na negociação: ((187.500-250.000) / 250.000) x 100 = -25%.

Exemplos

Exemplo 1

Ramón é um investidor e resolve comprar 10 ações da XYZ Company a um preço unitário de US $ 20. Ramón mantém essas ações da empresa XYZ por dois anos.

Nesse período, a empresa XYZ pagou US $ 1 por ação como dividendos anuais. Depois de mantê -los por dois anos, Ramón resolve vender suas dez ações da XYZ Company a um preço de US $ 25.

Ramón gostaria de estabelecer o índice de rentabilidade durante os 2 anos em que possuía as ações.

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Solução

Para determinar o índice de rentabilidade, é calculado o valor dos dividendos recebidos durante o período de 2 anos, sendo: sendo::

(Dividendo anual de US $ 1 x 2 anos) x 10 ações = US $ 20 em dividendos).

Em seguida, o cálculo é realizado para saber qual preço as ações foram vendidas, como segue: US $ 25 x 10 ações = $ 250, que é o benefício para a venda das ações.

Finalmente, é verificado quanto custou a Ramón comprar as dez ações da XYZ Company: US $ 20 x 10 ações = US $ 200, que é o custo da compra das 10 ações.

Finalmente, todas as quantidades estão ligadas à equação do índice de rentabilidade: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%.

Portanto, Ramón alcançou durante o período de dois anos um retorno de suas 35%.

Exemplo 2

John Doe abriu um post de limonada. Investiu US $ 500 na empresa e a venda de limonade ganha cerca de US $ 10 por dia, cerca de US $ 3.000 por ano, tirando alguns dias de folga.

Na sua forma mais simples, o índice de rentabilidade de John Doe em um ano é simplesmente ganhos como uma porcentagem de investimento, ou US $ 3.000 / $ 500 = 600%.

Existe uma relação fundamental que deve ser levada em consideração ao pensar nas taxas de lucratividade: quanto mais arriscada a empresa, maior o índice de lucratividade esperado.

Referências

1. Taxa de retorno. Recuperado da empresa corporativaInstitute.com.
2. Como calcular a taxa de retorno: definição, fórmula e exemplo. Estudo recuperado.com.